[연금계좌] 국내 상장 된 리츠 ETF 12종 투자기회 및 리스크, 시총 조사
1. 배경
최근 저명한 SPY, 나스닥이 모두 단기 급등함에 따라 관련 ETF 신규 투자 집행 어려움
상대적으로 덜 오른 우량한 자산을 찾던 중 리츠를 발견하게 됨
2. 기회요인
저가 매수 가능
세액공제로 더욱 저렴해지는 효과
월배당 (일부 종목)
3. 리스크
고금리 지속 혹은 금리 인상 시 주가 하락
리츠 내 부동산 자산가치 평가 어려움
상업용 부동산의 자산가치 상승여부 판단 안섬
4. 조사하기
일단 종목 공부를 해보자. 국내 상장 리츠 ETF는 맥쿼리인프라를 제외한 총 12종목
| 종목명 | 현재가 | 순자산가치(NAV) | 3개월수익률 | 시가총액(억) |
| TIGER 리츠부동산인프라 | 4,450 | 4,446 | 5.0767 | 4288 |
| TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) | 11,595 | 11,563 | -4.7326 | 1177 |
| KODEX 한국부동산리츠인프라 | 5,135 | 5,140 | 329 | |
| TIGER 리츠부동산인프라채권TR KIS | 4,745 | 4,749 | 3.8747 | 206 |
| KODEX 미국부동산리츠(H) | 10,990 | 10,923 | -5.2587 | 198 |
| ACE 미국다우존스리츠(합성 H) | 74,065 | 74,215 | -6.2469 | 133 |
| KODEX 일본부동산리츠(H) | 11,985 | 11,988 | 4.0274 | 120 |
| KBSTAR 글로벌데이터센터리츠나스닥(합성) | 10,465 | 10,448 | -2.832 | 73 |
| ARIRANG K리츠Fn | 7,025 | 7,035 | 5.8619 | 70 |
| ACE 싱가포르리츠 | 11,655 | 11,652 | -5.2825 | 58 |
| 히어로즈 글로벌리츠이지스액티브 | 9,535 | 9,601 | 1.0491 | 52 |
| 히어로즈 리츠이지스액티브 | 7,320 | 7,339 | 6.4727 | 40 |
가격조사를 해보자.(시총순, 240504)
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눈에 띄는 국가이름이 보인다. 일본과 싱가폴.
미국은 그렇다고 치는데 일본과 싱가폴은 왜 넣은 걸까?
이 궁금증은 잠시 뒤로 하고 일단 미국 리츠가 사실 눈에 간다.
국내 리츠의 경우에는
어느 날 갑자기 똥 멍청한 자산을 편입시켜
자산가치를 떨어뜨리는 일도 있었고,
운영기간도 얼마 되지 않아 신뢰가 크게 가지 않는다.
(맥쿼리인프라 제외)
아무래도 리츠 운영 역사가 긴
미국에 눈길이 좀 더 간다.
워런버핏도 추천한 SPY는 최근 1년 30% 상승했고 ,
나스닥은 40% 가까이 상승했다.
5. 결론
금리도 어디로 튈지 모르겠고,,
우크라-러시아 전쟁도 아직 정리가 안 됐고
중동도 뭔가 불안정하고 어쨌든
뭔가 찜찜한 느낌이다.
무엇보다 나스닥과 스파이는 어느 정도 담아놔서
현재 기준 나스닥은 70%, 스파이는 45% 정도
오른 상태다. 위 외 피델리티 펀드도 30% 정도 오른 상황이라
굳이 지금 상황에서 물타기를 해서 수익률을 낮추기보다,
아직 덜 오른 신규 종목을 연금계좌에 편입시키는 전략을 세워야겠다.
얼마 전 ACE 30년 미국채는 포트에 편입시켰고,
이제는 미국 리츠를 한번 봐볼까 한다.
연금계좌에서 매수를 할 시에
13.2%의 세액공제를 받을 수 있을 뿐만 아니라,
월배당에 따른 과세이연 효과가 있기 때문에
상대적으로 리스크가 덜할 것이란 판단이다.
정리하면 위 12개의 종목 중 6개의 종목에 대해
좀 더 상세한 조사와 공부를 해보고자 한다.
| **미국** TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) KODEX 미국부동산리츠(H) ACE 미국다우존스리츠(합성 H) KBSTAR 글로벌데이터센터리츠나스닥(합성) |
| **한국** TIGER 리츠부동산인프라 TIGER 리츠부동산인프라채권TR KIS |
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2024.05.04 - [주식공부] - [리츠 ETF] 국내 상장 미국 리츠 ETF 4종 비교 (미국MSCI, 미국부동산, 미국다우존스,글로벌데이터센터)